Автор Admin 
ЦБ РФ получит право устанавливать требования к сервисам AML–проверок, согласно дополнениям в законопроект о регулировании криптовалют. Об этом заявил директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев, пишет «Финмаркет».
«С одной стороны, необходимо обеспечить проверку всех транзакций. С другой — не раскрыть внешнему миру то, что происходит на нашей стороне, и не допустить „засветки“ той инфраструктуры, которая создавалась, создается, будет продолжать работать», — пояснил чиновник.
По словам Яковлева, регулирование предоставит ЦБ возможность предъявлять определенные требования и структурировать функционирование такого рода сервисов [AML] «для обеспечения этой золотой середины».
«Здесь важен баланс того, как коллеги будут работать с российскими кошельками, проверять их на предмет всех требований […] и при этом смотреть на них […], с точки зрения иностранных сервисов. С точки зрения запуска этих сервисов, и насколько они успешно будут применяться, зависит от комбинирования этих факторов», — указал представитель Минфина.
Контекст
21 апреля Госдума приняла в первом чтении законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», который сформирует правовую базу для работы с криптовалютами и подвергнет реформе систему ЦФА.
С 1 июля 2026 года частные лица и компании получат право легально приобретать цифровые активы, однако сделать это можно будет только через участников реестра ЦБ. Сюда входят брокеры, обменники или доверительные управляющие.
Для хранения активов вводится институт цифрового депозитария.
Законопроект фактически отсекает личные «холодные» кошельки от легального оборота. Вывести средства из российского депозитария разрешат только на счета лицензированных иностранных организаций.
Ожидается, что квалифицированные инвесторы смогут приобретать криптоактивы без ограничений, кроме анонимных, а для неквалифицированных инвесторов покупка будет разрешена в пределах 300 тыс. руб. в год через одного посредника.
Рассчитываться криптовалютой внутри страны по-прежнему будет запрещено. Исключение — внешнеэкономическая деятельность.
15 мая депутаты направили в Минфин поправки о легализации P2P-сделок с наличностью и праве на использование личных кошельков. Для неквалифицированных инвесторов планку покупки хотят поднять до 600 000 рублей в месяц.
Источник: cryptonews.net